CNBV Revoca Licencia a CIBanco por Presunto Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha tomado una decisión trascendental al revocar la licencia de operación a CIBanco. Esta drástica medida responde a serias acusaciones provenientes de autoridades estadounidenses, quienes señalan a la institución bancaria por supuestas actividades de lavado de dinero y, de manera más grave, por presuntamente facilitar fondos a organizaciones vinculadas al narcotráfico y el terrorismo.
El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su unidad FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), expresó formalmente su profunda inquietud. Las autoridades estadounidenses indicaron que Vector Casa de Bolsa, Intercam Banco y CIBanco habrían estado canalizando recursos hacia entidades clasificadas como “organizaciones terroristas”, haciendo una clara referencia a los cárteles del narcotráfico operando en México.
Esta determinación de la CNBV de revocar la autorización a CIBanco se materializó tan solo diez días antes de que las sanciones impuestas por la entidad financiera estadounidense entraran en vigor. Como consecuencia directa de esta revocación, la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha aprobado el inicio del proceso de liquidación de la institución bancaria.
Protección Garantizada para Depositantes de CIBanco
El IPAB ha querido transmitir un mensaje de tranquilidad a todos los depositantes de CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple en Liquidación. La institución aseguró que los fondos de los ahorradores están plenamente protegidos. La cobertura del IPAB ampara hasta 400 mil Unidades de Inversión (UDIS) por persona, lo que se traduce en aproximadamente 3 millones 424 mil 262.40 pesos mexicanos a la fecha de inicio de la liquidación.
El Impacto de la Clasificación de Cárteles como Terroristas
Según el análisis de Sandro García Rojas, un reconocido experto en consultoría internacional, la situación de CIBanco se vio significativamente agravada por la reciente decisión de Estados Unidos de clasificar a grupos delictivos mexicanos como organizaciones terroristas.
García Rojas explicó que “La clasificación de los cárteles de la droga como organizaciones terroristas ha modificado la escala de riesgo. Financiar el terrorismo es una cuestión distinta al lavado de dinero, que era la acusación previa para estas instituciones”. Esta distinción es crucial y eleva la gravedad de las acusaciones.
Medidas Preventivas y Recomendaciones para el Sector Financiero
Tras las advertencias del Departamento del Tesoro, la CNBV actuó de manera proactiva, interviniendo en la gestión de CIBanco con el objetivo primordial de salvaguardar los activos de sus clientes. Adicionalmente, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que tanto CIBanco como Intercam habían procedido a desinvertir en áreas específicas de sus operaciones, lo que sugiere un intento por desvincularse de actividades de riesgo.
Este caso particular sirve como una advertencia y un precedente para que otras instituciones financieras refuercen sus prácticas y adopten medidas preventivas más rigurosas.
“Realizar una debida diligencia, evaluar la razonabilidad de sus operaciones y examinar a los beneficiarios finales detrás de las estructuras legales y financieras, como los fideicomisos. No todos los activos que estaban en el sistema bancario están necesariamente libres de irregularidades”, enfatizó García Rojas.
Refuerzo de Controles y Cumplimiento Normativo
El experto señaló que existe una palpable preocupación en el sector bancario mexicano. Esta inquietud ha impulsado una intensa búsqueda de asesoría especializada y la implementación de nuevas metodologías y tecnologías para fortalecer sus mecanismos de control.
“Lo crucial es que las instituciones, sin importar su tamaño, refuercen y evalúen su exposición a riesgos. Deben optimizar sus sistemas de control, siempre en cumplimiento con la normativa vigente”, concluyó García Rojas, subrayando la importancia de la diligencia continua y la adaptación a un panorama de riesgos en constante evolución.
aDB
