CNBV Revoca Licencia a CIBanco por Presunto Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha tomado una medida drástica al retirar la licencia de operación a CIBanco. Esta decisión, trascendental para el sector financiero mexicano, surge a raíz de serias acusaciones provenientes de autoridades estadounidenses relacionadas con supuestas actividades de lavado de dinero y, más recientemente, con el posible financiamiento a organizaciones terroristas.
El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su unidad FinCEN, manifestó una profunda inquietud. Señalaron que Vector Casa de Bolsa, Intercam Banco y CIBanco habrían facilitado recursos a entidades identificadas como “organizaciones terroristas”, en referencia directa a los cárteles del narcotráfico en México.
La revocación de la autorización por parte de la CNBV se materializa tan solo diez días antes de la implementación efectiva de las sanciones emitidas por la entidad financiera estadounidense. En respuesta a esta coyuntura, la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha aprobado oficialmente el proceso de liquidación de CIBanco.
“Los depositantes de CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple en Liquidación, pueden tener la tranquilidad de que sus fondos están protegidos. La cobertura alcanza hasta 400 mil UDIS por persona, lo que equivale a 3 millones 424 mil 262.40 pesos mexicanos al día en que comenzó la liquidación”, afirmó el IPAB, brindando un mensaje de seguridad a los ahorradores afectados.
Impacto de la Clasificación de Cárteles como Organizaciones Terroristas
Sandro García Rojas, reconocido experto en consultoría internacional, ha destacado cómo la reciente catalogación de los grupos delictivos mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos ha complicado significativamente la situación para las instituciones financieras involucradas. Según García Rojas, esta clasificación eleva el nivel de riesgo:
“La clasificación de los cárteles de la droga como organizaciones terroristas ha modificado la escala de riesgo. Financiar el terrorismo es una cuestión distinta al lavado de dinero, que era la acusación previa para estas instituciones”, explicó a Heraldo Media Group, enfatizando el cambio en la gravedad de las acusaciones.
Tras ser notificadas las preocupaciones del Departamento del Tesoro, la CNBV actuó de manera proactiva, interviniendo en la gestión de CIBanco con el objetivo primordial de salvaguardar los activos de sus clientes. Paralelamente, la Secretaría de Hacienda informó públicamente que tanto CIBanco como Intercam habían procedido a desinvertir en áreas específicas de sus respectivas operaciones, buscando mitigar riesgos.
Lecciones para el Sistema Financiero Mexicano
Este caso pionero sirve como una advertencia y un llamado a la acción para que otras instituciones financieras refuercen sus medidas de control y diligencia:
“Realizar una debida diligencia, evaluar la razonabilidad de sus operaciones y examinar a los beneficiarios finales detrás de las estructuras legales y financieras, como los fideicomisos. No todos los activos que estaban en el sistema bancario están necesariamente libres de irregularidades”, recalcó García Rojas, subrayando la importancia de la transparencia y la investigación exhaustiva.
El especialista señaló una palpable preocupación en todo el sector bancario, lo que ha impulsado una intensa búsqueda de asesoría especializada y la adopción de nuevas metodologías y tecnologías. El fin último es fortalecer los mecanismos de control interno y prevenir futuros incidentes de esta naturaleza.
“Lo crucial es que las instituciones, sin importar su tamaño, refuercen y evalúen su exposición a riesgos. Deben optimizar sus sistemas de control, siempre en cumplimiento con la normativa vigente”, concluyó, enfatizando la necesidad de una vigilancia constante y adaptativa.
aDB
