La **Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)** ha tomado una medida drástica al retirar la licencia de operación a CIBanco. Esta decisión se fundamenta en graves acusaciones de las autoridades estadounidenses, quienes señalan presuntas actividades de lavado de dinero y financiamiento a organizaciones delictivas.
CIBanco y Acusaciones de Financiación al Terrorismo
El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su unidad FinCEN, manifestó su profunda preocupación. La entidad señaló que Vector Casa de Bolsa, Intercam Banco y CIBanco habrían facilitado recursos a entidades que se consideran “organizaciones terroristas”, haciendo referencia explícita a los cárteles del narcotráfico en México.
Liquidación de CIBanco y Protección al Ahorro Bancario
La revocación de la autorización por parte de la CNBV se materializó apenas diez días antes de la entrada en vigor de las sanciones impuestas por la entidad financiera estadounidense. En respuesta, la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha aprobado formalmente el proceso de liquidación de CIBanco.
“Los depositantes de CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple en Liquidación, pueden tener la tranquilidad de que sus fondos están protegidos. La cobertura alcanza hasta 400 mil UDIS por persona, lo que equivale a 3 millones 424 mil 262.40 pesos mexicanos al día en que comenzó la liquidación”, aseguró el IPAB, brindando certeza a los ahorradores.
Impacto de la Clasificación de Cárteles como Organizaciones Terroristas
Sandro García Rojas, reconocido experto en consultoría internacional, ha explicado cómo la reciente clasificación de grupos delictivos mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos ha intensificado la situación. Esta nueva designación eleva significativamente el nivel de riesgo asociado a las operaciones financieras.
“La clasificación de los cárteles de la droga como organizaciones terroristas ha modificado la escala de riesgo. Financiar el terrorismo es una cuestión distinta al lavado de dinero, que era la acusación previa para estas instituciones”, detalló García Rojas en una entrevista con Heraldo Media Group. Este cambio subraya la gravedad de las acusaciones y sus implicaciones legales y financieras.
Acciones de la CNBV y Declaraciones de la Secretaría de Hacienda
Tras la alerta emitida por el Departamento del Tesoro, la CNBV actuó de manera proactiva, interviniendo en la administración de CIBanco con el objetivo primordial de proteger los activos de sus clientes. Adicionalmente, la Secretaría de Hacienda confirmó públicamente que tanto CIBanco como Intercam habían procedido a desinvertir en áreas específicas de sus respectivas operaciones, como medida de saneamiento.
Lecciones y Recomendaciones para el Sector Financiero
Este caso particular se perfila como un precedente crucial, sirviendo como llamada de atención y guía para que otras instituciones financieras refuercen sus protocolos de seguridad y cumplimiento normativo:
“Realizar una debida diligencia exhaustiva, evaluar la razonabilidad de sus operaciones y examinar a los beneficiarios finales detrás de las estructuras legales y financieras, como los fideicomisos. Es fundamental entender que no todos los activos que se encuentran en el sistema bancario están necesariamente libres de irregularidades”, enfatizó García Rojas. La transparencia y el escrutinio riguroso son ahora más importantes que nunca.
El especialista agregó que existe una palpable inquietud en el sector bancario, lo que ha impulsado una mayor demanda de asesoría especializada y la adopción de nuevas metodologías y tecnologías avanzadas para fortalecer sus sistemas de control interno. La proactividad en la gestión de riesgos es clave para la estabilidad del sistema financiero.
“Lo crucial es que las instituciones, sin importar su tamaño, refuercen y evalúen su exposición a riesgos. Deben optimizar sus sistemas de control, siempre en estricto cumplimiento con la normativa vigente”, concluyó el experto, subrayando la necesidad de una cultura de riesgo robusta y actualizada.
aDB
